Gestalten statt verschenken – Steuerliche Vorteile nutzen
Planung zahlt sich aus – nicht nur emotional, sondern auch steuerlich. Mit vorausschauender Gestaltung Ihres Nachlasses oder Ihrer Schenkung erreichen Sie nicht nur Ihre familiären Ziele, sondern können auch legale Steuervorteile realisieren.
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Warum steuerliche Planung im Erbrecht wichtig ist.
Viele Erbschaften oder Schenkungen führen zu erheblichen Steuerlasten – oft völlig unnötig. Dabei bietet das Gesetz zahlreiche Freibeträge und Gestaltungsspielräume, die mit rechtzeitiger Planung ausgeschöpft werden können.
Typische Gründe für eine steuerbewusste Nachlassplanung:
Hohe Vermögenswerte (z. B. Immobilien, Unternehmensanteile, Geldvermögen)
Mehrere potenzielle Erben mit unterschiedlichen Steuerklassen
Frühe Vermögensübertragung im Rahmen der Schenkung
Wunsch nach steuerlicher Entlastung der Kinder oder Partner
Doppelbesteuerungsrisiken bei Auslandsvermögen
Ohne rechtliche Beratung bleiben diese Potenziale oft ungenutzt – und das Vermögen wird teilweise durch Steuerabzüge aufgezehrt.
Ihr direkter Weg zu uns
Sagen Sie uns mit welchem Anliegen wir Ihnen weiterhelfen können und wir melden uns kurzfristig bei Ihnen.
Die zentralen Hebel bei der Erbschafts- und Schenkungsteuer
Wer steuerlich gestalten will, muss die Stellschrauben kennen. Wir zeigen Ihnen, wo sich echte Vorteile nutzen lassen – rechtssicher und individuell angepasst.
Die wichtigsten Hebel:
Freibeträge ausschöpfen
Ehepartner: 500.000 €
Kinder: 400.000 €
Enkel: 200.000 €
→ Frühzeitige Schenkungen können helfen, diese mehrfach zu nutzen (alle 10 Jahre möglich).
Steuerklassen beachten
Je nach Verwandtschaftsgrad gelten unterschiedliche Klassen – und damit Steuersätze von 7 % bis 50 %.
Gute Planung kann hohe Belastungen vermeiden.
Immobilien & Betriebsvermögen richtig behandeln
Unter bestimmten Bedingungen können Immobilien und Betriebsvermögen teilweise oder ganz steuerfrei übertragen werden.
Schenkung als Instrument der Gestaltung
Schenkungen zu Lebzeiten ermöglichen nicht nur den mehrfachen Freibetrag, sondern oft auch mehr Kontrolle über die Vermögensverteilung.
Erbverträge und Testamente strategisch einsetzen
Durch kluge Gestaltung der Nachlassregelung lassen sich steuerliche und familiäre Ziele in Einklang bringen.
Freibeträge, Steuerklassen & Steuersätze im Überblick
Die Höhe der Erbschaft- oder Schenkungsteuer hängt vor allem davon ab, wer erbt und wie viel. Das deutsche Erbschaftsteuerrecht unterscheidet drei Steuerklassen – mit jeweils eigenen Freibeträgen und Steuersätzen.
Häufige Fehler
- Nutzung von Standardformularen ohne fachliche Prüfung
- Unvollständige oder unklare Regelungen
- Keine Beachtung von Formvorschriften bei bestimmten Geschäften
Notarielle Beurkundung notwendig?
In einigen Fällen muss die Vorsorgevollmacht notariell beurkundet werden – zum Beispiel:
- wenn Grundstücksgeschäfte damit möglich sein sollen
- bei anderen formbedürftigen Rechtsgeschäften (z. B. Grundschuldbestellungen)
Beispiel: Wer seinem Lebensgefährten 300.000 € vererbt, zahlt ohne Planung bis zu 85.000 € Steuern – mit frühzeitiger Gestaltung deutlich weniger oder gar nichts.
Tipp: Auch Immobilien oder Unternehmen können unter bestimmten Bedingungen steuerlich begünstigt übertragen werden – lassen Sie sich dazu individuell beraten.
Jetzt Beraten LassenWas wir für Sie tun – Ihre individuelle Planung
Jede Vermögenssituation ist anders – deshalb braucht auch jede Nachlassplanung eine individuelle Lösung. Wir helfen Ihnen, steuerliche Gestaltungsspielräume rechtlich sicher zu nutzen und Konflikte zu vermeiden.
Unsere Leistungen für Sie:
- Beratung zu Schenkung & Erbschaft aus steuerrechtlicher Sicht
- Analyse Ihrer Vermögensverhältnisse & familiären Struktur
- Planung von Übertragungen zu Lebzeiten (Schenkungen)
- Unterstützung bei der Gestaltung von Testament oder Erbvertrag
- Begleitung bei der Vermögensnachfolge mit Auslandsbezug
- Zusammenarbeit mit Ihrem Steuerberater oder Notar möglich
Wir arbeiten sorgfältig, verständlich und mit viel Erfahrung im Erbrecht – immer mit Blick auf Ihre persönliche Lebenssituation.
Termin vereinbaren – Steuervorteile sichern
Sie möchten Ihre Erbschaft oder Schenkung rechtlich und steuerlich optimal gestalten? Dann sind Sie bei uns in besten Händen. Wir beraten Sie individuell, verständlich und auf Augenhöhe.
Schlottke-Wegner – Reinarz
Fachanwalts- und Mediationskanzlei
für Familienrecht
Böhmerstraße 3
60322 Frankfurt am Main
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